AML / Administración de Riesgos

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Prevención del blanqueo de capitales (AML) y Administración de Riesgos

Debido a nuestra amplia experiencia en el gobierno y la gestión de riesgos en las empresas de Fortune 500, nuestros equipos están bien PREPARADOS para manejar incluso los más grandes proyectos de AML / CFT (Prevención del blanqueo de capitales/ Combatir Financiamiento Terrorista). Para las grandes empresas, proveemos servicios y recursos adicionales en el aumento de personal sólidos. Hemos observado, sin embargo, que las instituciones más pequeñas a menudo no son muy atendidas, y por su tamaño, tienen algunos retos únicos. También tenemos el placer de servir al sector financiero de tamaño medio – incluyendo las cooperativas de crédito y bancos regionales, esperamos poder ayudar a su empresa mantenerse en total cumplimiento con las normas que rigen sus operaciones.

Reglamentos complejos y en constante cambio seguido por una mayor atención por parte de los reguladores exponen a instituciones a el riesgo financiero y de reputación. Se requieren modelos de riesgo sólidos y bien documentados para producir programas de AML / CFT (Prevención del blanqueo de capitales/ Combatir Financiamiento Terrorista) eficientes y que satisfagan a agencias reguladoras.

Nuestro servicio de asesoramiento contiene cinco grandes áreas:

Auditoría de Evaluación de Riesgos Evaluación de riesgos de auditoría Implementación de soluciones AML / CFT
(Prevención del blanqueo de capitales/ Combatir Financiamiento Terrorista)
Formación de Personal de Primera Línea de Contacto
Pre-arriesgar / De-Arriesgar –
Evitando y Anticipando Disputas y Discrepancias con Regulado
Mitigación de Crisis  

Haga Clic Aquí para ver la presentación completa de los servicios ofrecidos en Administración de Riesgos de riesgos AML (Prevención del blanqueo de capitales).

Resumen de Servicios:

Auditoria de Evaluación de Riesgos

La orientación más reciente de FATF (Financial Action Task Force and Financial Crimes Enforcement Network) y FinCEN indica que las instituciones financieras deben aplicar un Enfoque Basado en Riesgos (RBA) a su programa (AML / CFT) Prevención del blanqueo de capitales / Lucha contra la Financiación del Terrorismo. El fundamento de este enfoque sugiere que los auditores internos desarrollen herramientas de Auditoria de Evaluación de Riesgo específicos para sus organizaciones, y que estas herramientas se actualizan periódicamente. La recomendación es que una evaluación de riesgo AML se lleve a cabo anualmente. Los consultores de Enterprise Iron pueden ayudar a su personal construir o sintonizar sus herramientas AMLRA (Lavado de dinero y Evaluación de Riesgo). EI puede ayudar en las auditorías anuales, o pueden llevar a cabo una auditoría completamente independiente.

Sistemas AML / CFT (Prevención del blanqueo de capitales / Combatir Financiamiento Terrorista)

Una vez que se hayan desarrollado modelos de riesgo estos necesitan ser convertidos en controles y requieren sistemas de software y procesos y procedimientos para implementar estos controles. Nuestros consultores tienen experiencia con múltiples sistemas, y pueden ayudar en la instalación, actualización o configuración del software que utilice. Además, como empresa nos hemos especializado mucho tiempo en la interfaz entre los lados de negocio y de IT de la casa. En el caso de AML / CFT, esto significa comprender cómo construir los procesos y procedimientos que utilizará su personal para interactuar con el software con el fin de alinear los procesos de negocio con los perfiles de riesgo articulados en la “Evaluación de Riesgos”.

Formación de Personal de Primera Línea de Contacto

Mientras que los auditores internos y personal de cumplimiento tienen un conocimiento relativamente sofisticado de los requisitos y procesos AML / CFT, el personal de cara al cliente también tiene un papel importante que jugar. La formación continua es fundamental sobre todo cuando los sistemas internos o procesos, o regulaciones han cambiado. Nuestra gente es experta en la producción de los tipos de materiales que personas que no son especialistas puedan entender, y son capaces de ejecutar los cursos de formación necesarios para mantener a su personal de oficina al día.

Pre- riesgo / De-arriesgando

Pre-arriesgando (la elección de no entrar en las líneas de los sectores empresariales o de negocios) y, especialmente, de-arriesgando (el cierre de cuentas en las líneas de los sectores empresariales o de negocios) se está generalizando. Cuando se hace incorrectamente, esto le causa malestar a reguladores y lo expone a usted a el riesgo de reputación. Hacerlo bien requiere experiencia y nuestros consultores tienen las habilidades requeridas para ayudarlo a usted a caminar esa línea fina.

Mitigación de Crisis

Auditorías regulatorias, si ocurren, y no siempre resultan en los mejores resultados. Empresas que no cumplen a menudo necesitan traer empresas independientes para corregir los defectos identificados en los procesos y procedimientos, software, o en la formación del personal. Nuestros equipos de mitigación de crisis revisan la auditoría, construyen un plan estratégico a partir del estado actual al pleno cumplimiento, y encuentran a los especialistas necesarios para llevar a cabo el trabajo. Se hace énfasis en moverse con cuidado, pero con rapidez.

Regla Nº 1: Nunca pierda dinero; regla Nº 2: No olvide la regla N° 1

— Warren Buffett,
CEO of Berkshire Hathaway